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必读:检察院手把手教你陷入非法集资怎么尽可能挽回损失

时间:2020-06-19 19:21|来源:hy590海洋之神|编辑:马老师|点击:次

        何为“非法集资”:非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列条件:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金(非法性);通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传(公开性);承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报(利诱性);向社会公众即社会不特定对象吸收资金(社会性)。

 

 

 

      投资不是还有人获益吗?

 

      早期参与到非法集资传销的集资参与人确有获益可能,因非法集资是一个持续的过程,不法分子为吸引更多的集资参与人,往往前期会足额兑现承诺,所以如果集资参与人及时抽身而退,是可以获得收益的。但是,法院提醒您,即使获得收益,也得不到法律的支持,甚至随时面临被追缴、承担刑事责任的风险。

 

      法规溯源:《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。

 

      集资参与人的损失可以追回吗?

 

      查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。

 

      提示:虽然法律规定以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等可以追缴,涉案财物应当返还集资参与人,但是现实情况是,不法分子将吸收到的资金肆意挥霍、层层转移,而且大多涉及地域广,公安、法院执行部门要追回集资参与人的全部损失难上加难,此外还有漫长的时间成本。在这里,法院提醒您,比起事后关心,我们希望您一开始就不被骗。 

 

      这种犯罪行为法律上是如何处罚的?

 

      《刑法》  第一百七十六条  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

 

      单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

 

      《刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

 

      如果陷入非法集资,怎么尽可能挽回损失?

 

      对于陷入非法集资的不法分子,如果你觉得自己涉嫌传销犯罪,请尽快到公安机关自首,如实供述自己的犯罪行为,争取从轻或者减轻处罚。如能清退所吸收资金,可以免于刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。对于陷入非法集资的集资参与人,在这里对您的遭遇表示抱歉,希望从法律的角度上为您提供帮助。如果您取得的资金已超出本金,请同当地公安机关、法院联系,主动退回违法所得。如果您在案件中确有损失,建议您根据自己情况采取针对性的措施。

 

      立案阶段,应作为报案人提供有价值的线索。公安机关在接到投资人的报案以后,会进行立案前审查,如果发现存在犯罪的事实和痕迹,即可立案。该阶段无需确切充分的证据,只要公安机关认为有犯罪行为的存在即可立案。在此阶段,报案的投资人最理性的办法是向公安机关提供有价值的线索。万一还是线索或证据不足,公安机关不立案,报案人还有以下三条救济渠道:

 

      (1)向公安机关申请复议,以及向上一级公安机关申请复核。(2)向检察院投诉,申请检察院监督公安机关立案。(3)向法院自诉,前提是前面的路走不通的情况下,考虑到单个出借人的证据和能力是有限的,自诉成功的可能性仅存在于理论上。

 

      如果找不到相关的证据,也可以向公安举报和登记,待警察查实,但应该会慢一些,因为警察同时有很多的案子要处理。当然,有些案子也不一定都是由出借人举报启动,监管部门发现平台资金异动,犯罪嫌疑人主动自首等情况,都可能触发立案和侦查。

 

      侦查阶段,提供证据,配合调查。该阶段,公安机关正式介入案件,采取的措施一般包括:控制犯罪嫌疑人,收集证据,查扣冻结相关资产。目前,披露出来的很多平台都处于这个阶段。为了收集证据,案发地公安机关还会在全国范围内发协查通报,请求身处异地的网贷受害者,提交自己的投资记录。

 

      审查起诉阶段,时间较短,静候。该阶段,公安机关完成案件的侦查,将案件材料移送检察院进行审查,如果没有问题,由检察院向法院提起公诉。当然,如果侦查存在瑕疵,检察院可能会通知公安进行补充侦查,时间上也会长一些。

 

      审判阶段,关注新闻,参与庭审。该阶段,法院会开庭审理,核实证据与事实,定罪量刑。非法集资案件因为不大涉及秘密和隐私,一般采取公开审理,所以,如果投资人有时间,可以去现场旁观庭审,如果没有时间去现场,很多法院也提供了在线直播,可以查看庭审的在线直播。投资数额较大的投资者,可以考虑提起刑事附带民事诉讼,当庭维护自己的权利。

 

      执行阶段,保持沟通,及时申报。在这个阶段,主要是对判决的执行,除了罪犯的送监,跟投资者相关性更高的是涉案资产的处置与退还。为了确保追回款项能够按比例退回给每一个出借人,此阶段需要对投资者进行一次投资金额的申报与核实,所以此时需要保持沟通,及时申报债权。

 

      提醒您:为了您和家人的幸福,请坚决抵御高利诱惑,对可疑之处可咨询当地公安、检察院、法院、司法局等部门,也可通过网络检索,看是否有类似被骗事件。最后,诚心祝您:幸福美满,远离非法集资!

 

        [此文来源衡水法院,版权归原作者,如侵权,请联系删除]

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